companews.ruХантер и Эшли Байден. Архивное фото Сын экс-президента США Джо...
В Госдуме одобрили проект об идентификации выгодоприобретателей по договорам НПО
Здание Государственной Думы РФ в Москве. Архивное фото
Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект, уточняющий правила идентификации выгодоприобретателей по договорам негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) и договорам долгосрочных сбережений в пользу третьих лиц. На рассмотрение Думы его планируется вынести 21 октября.
Согласно законопроекту, финансовые организации будут идентифицировать выгодоприобретателей по таким договорам перед началом выплат по ним, а не при их заключении. Предлагаемые изменения идентичны действующим правилам идентификации по договорам страхования.
Исключение сделано лишь для случаев, когда у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция проводится в целях отмывания преступных доходов или финансирования терроризма.
Документ внесен группой депутатов во главе с председателем комитета по финрынку Анатолием Аксаковым. Он разработан в целях совершенствования процедур идентификации выгодоприобретателей по договорам НПО и договорам долгосрочных сбережений в пользу третьих лиц.
Правительство РФ поддерживает законопроект, полагая, что его принятие будет способствовать повышению уровня достоверности идентификационных сведений.
Кабмин обращает внимание, что соответствующие договора заключаются на длительный срок, при этом у заключившего их лица есть право на замену выгодоприобретателя. Таким образом, лица, идентифицированные в таком статусе в момент заключения договора, и лица, получающие выплаты по истечении срока его действия, могут различаться.
“В связи с этим однозначная идентификация выгодоприобретателя по таким договорам возможна только непосредственно перед осуществлением выплаты”, – отмечается в официальном отзыве правительства на законопроект.
